KYC మోసం
నో యువర్ కస్టమర్ (కెవైసి) అనేది ఒక గుర్తింపు ధృవీకరణ ప్రక్రియ, తరువాత అనేక కొత్త వ్యాపారాలు / కస్టమర్లు క్రమానుగత విరామాలలో చేరతారు మరియు ఇప్పటికే ఉన్న కస్టమర్లు ఉంటారు.
కెవైసి ఎందుకు ముఖ్యమైనది?
గుర్తింపు దొంగతనం, టెర్రరిస్టు ఫైనాన్సింగ్, మనీ లాండరింగ్ మరియు ఆర్థిక మోసాలను నిరోధించడం కెవైసి యొక్క ప్రధాన లక్ష్యం. KYC ప్రక్రియ ఫైనాన్షియల్ ఇన్ స్టిట్యూషన్ లు మరియు వ్యాపారాలు క్లయింట్ ని మరింత మెరుగ్గా అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. ఆర్బీఐ నిబంధనల ప్రకారం KYC తప్పనిసరిగా మారింది.
KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయడం కొరకు కస్టమర్ ల యొక్క దిగువ వివరాలు సేకరించబడతాయి.
- చట్టపరమైన పేరు
- అటువంటి గుర్తింపు రుజువు
- గుర్తింపు రుజువు ప్రకారం సరైన శాశ్వత చిరునామా
- సంస్థ లేదా వ్యక్తి యొక్క చట్టపరమైన స్థితి.
KYC మోసం..
ఈ నిబంధనను అనవసరంగా సద్వినియోగం చేసుకుంటూ మోసగాళ్లు నకిలీ టెక్స్ట్ మెసేజ్ లు/సందేశాలు పంపడం లేదా మోసపూరిత కాల్స్ చేయడం, ఖాతాదారుల వ్యక్తిగత వివరాలను సేకరించేందుకు బ్యాంకు ప్రతినిధిగా నటిస్తూ మోసాలకు పాల్పడుతున్నారు. మోసగాళ్లు ఖాతాదారులకు ఫిషింగ్ లింక్ లేదా 10 అంకెల మొబైల్ నంబర్ను అందించవచ్చు లేదా డిజిటల్ పరికరాలకు ప్రాప్యత ఇవ్వడానికి వారిని ఒప్పించవచ్చు, దీని ద్వారా వారు ఖాతాదారుల వ్యక్తిగత వివరాలను పొందాలని అనుకుంటారు, తద్వారా వారి బ్యాంకు ఖాతాలకు అనధికారిక ప్రాప్యతను పొంది డబ్బును దొంగిలించవచ్చు.
ఈ మోసానికి ఇటీవలి కాలంలో ఎంతో మంది అమాయకులు కష్టపడి సంపాదించిన డబ్బును కోల్పోయి ఇంకా కొనసాగుతూనే ఉన్నారు.