କେ ୱାଇ ସି ଠକେଇ
“ନୋ ୟୋର୍ କଷ୍ଟମର୍” (ନିଜ ଗ୍ରାହକଙ୍କୁ ଜାଣନ୍ତୁ) (କେୱାଇସି) ହେଉଛି ଏକ ପରିଚୟ ଯାଞ୍ଚ ପ୍ରକ୍ରିୟା ଯାହାକୁ ବିଭିନ୍ନ ବ୍ୟବସାୟ / ନୂତନ ଗ୍ରାହକମାନେ ଯୋଗଦେବା ସମୟରେ ଏବଂ ଏକ ଏକ ନିୟମିତ ବ୍ୟବଧାନରେ ପୂର୍ବରୁ ଥିବା ଗ୍ରାହକମାନେ ଅନୁସରଣ କରନ୍ତି ।
KYC କଣ ପାଇଁ ମହତ୍ତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ?
KYCର ମୂଳ ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ ହେଉଛି ପରିଚୟ ଚୋରି, ଆତଙ୍କବାଦୀ କାର୍ଯ୍ୟକଳାପକୁ ଆର୍ଥିକ ସହାୟତା, ଅର୍ଥ ହେରଫେର ଏବଂ ଆର୍ଥିକ ଠକେଇକୁ ରୋକିବା। KYC ପ୍ରକ୍ରିୟା ଆର୍ଥିକ ସଂସ୍ଥା ଏବଂ ବ୍ୟବସାୟକୁ ଗ୍ରାହକଙ୍କୁ ଭଲ ଭାବରେ ବୁଝିବାରେ ସାହାଯ୍ୟ କରେ। ଆରବିଆଇ ମାନଦଣ୍ଡ ଅନୁଯାୟୀ, KYC ବାଧ୍ୟତାମୂଳକ ଆବଶ୍ୟକତା ହୋଇସାରିଛି।
KYC ପ୍ରକ୍ରିୟା ସମାପ୍ତ କରିବାକୁ ଗ୍ରାହକଙ୍କ ନିମ୍ନଲିଖିତ ବିବରଣୀ ସଂଗ୍ରହ କରାଯାଇଛି।
- ଆଇନଗତ ନାମ
- ପରିଚୟ ପ୍ରମାଣ
- ପରିଚୟ ପ୍ରମାଣ ଅନୁଯାୟୀ ସ୍ଥାୟୀ ଠିକଣା ସଠିକ୍ କରନ୍ତୁ
- ସଂସ୍ଥା କିମ୍ବା ବ୍ୟକ୍ତିର ଆଇନଗତ ସ୍ଥିତି
କେୱାଇସି ଠକେଇ
ଏହି ବ୍ୟବସ୍ଥାର ଅଯଥା ଲାଭ ଉଠାଇ ଠକମାନେ ନକଲି SMS /ଟେକ୍ସଟ୍ ମେସେଜ୍ ପଠାନ୍ତି କିମ୍ବା ଗ୍ରାହକଙ୍କ ବ୍ୟକ୍ତିଗତ ବିବରଣୀ ସଂଗ୍ରହ କରିବାକୁ ବ୍ୟାଙ୍କ ପ୍ରତିନିଧୀ ଭାବରେ ଛଳନା କରି ଜାଲିଆତି କରନ୍ତି। ଠକମାନେ ଗ୍ରାହକମାନଙ୍କୁ ଫିସିଙ୍ଗ୍ ଲିଙ୍କ୍, କିମ୍ବା 10 ଅଙ୍କ ବିଶିଷ୍ଟ ମୋବାଇଲ୍ ନମ୍ବର ପ୍ରଦାନ କରିପାରନ୍ତି କିମ୍ବା ସେମାନଙ୍କୁ ଡିଜିଟାଲ୍ ଡିଭାଇସ୍ ଆକ୍ସେସ୍ କରିବାକୁ ସେମାନଙ୍କୁ ବୁଝାଇପାରନ୍ତି, ଯାହା ମାଧ୍ୟମରେ ସେମାନେ ଟଙ୍କା ଚୋରି କରିବା ପାଇଁ ସେମାନଙ୍କ ବ୍ୟାଙ୍କ ଆକାଉଣ୍ଟକୁ ଅନଧିକୃତ ପ୍ରବେଶ ପାଇବାକୁ ଗ୍ରାହକଙ୍କ ବ୍ୟକ୍ତିଗତ ବିବରଣୀ ପାଇବାକୁ ଆଶା ରଖନ୍ତି।
ଅନେକ ନିରୀହ ଲୋକ ଏହି ଠକେଇରେ ନିଜର ବହୁ କଷ୍ଟରେ ଉପାର୍ଜିତ ଟଙ୍କା ହରାଇଛନ୍ତି ଏବଂ ବର୍ତ୍ତମାନ ମଧ୍ୟ ଏହା ଜାରି ରହିଛି।