ಕೆ ವೈ ಸಿ ವಂಚನೆಗಳು
KYC ವಂಚನೆಗಳು
ನೋ ಯುವರ್ ಕಸ್ಟಮರ್ (ಕೆವೈಸಿ) ಎಂಬುದು ವಿವಿಧ ವ್ಯವಹಾರಗಳು / ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರು ನಿಯತಕಾಲಿಕ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಸೇರುವಾಗ ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವಾಗ ಅನುಸರಿಸುವ ಗುರುತಿನ ಪರಿಶೀಲನಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದೆ.
KYC ಏಕೆ ಮುಖ್ಯ?
ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನ, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ವಂಚನೆಯನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವುದು ಕೆವೈಸಿಯ ಮುಖ್ಯ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಚೆನ್ನಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆರ್ಬಿಐ ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಕೆವೈಸಿ ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ.
KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಲು ಗ್ರಾಹಕರ ಈ ಕೆಳಗಿನ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಹೆಸರು
- ಗುರುತಿನ ಪುರಾವೆ
- ಗುರುತಿನ ಪುರಾವೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಶಾಶ್ವತ ವಿಳಾಸವನ್ನು ಸರಿಪಡಿಸಿ
- ಘಟಕ ಅಥವಾ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಕಾನೂನು ಸ್ಥಿತಿ.
KYC ವಂಚನೆಗಳು
ಈ ನಿಬಂಧನೆಯ ಅನಗತ್ಯ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಂಡು, ವಂಚಕರು ಗ್ರಾಹಕರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರತಿನಿಧಿಯಂತೆ ನಟಿಸುವ ಮೂಲಕ ನಕಲಿ ಎಸ್ಎಂಎಸ್ / ಪಠ್ಯ ಸಂದೇಶವನ್ನು ಕಳುಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಅಥವಾ ಮೋಸದ ಕರೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ವಂಚಕರು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಫಿಶಿಂಗ್ ಲಿಂಕ್ ಅಥವಾ 10 ಅಂಕಿಗಳ ಮೊಬೈಲ್ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಅವರಿಗೆ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸಾಧನಕ್ಕೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ನೀಡುವಂತೆ ಮನವೊಲಿಸಬಹುದು, ಇದರ ಮೂಲಕ ಅವರು ಹಣವನ್ನು ಕದಿಯಲು ತಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಅನಧಿಕೃತ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಗ್ರಾಹಕರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿವರಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಉದ್ದೇಶಿಸಿದ್ದಾರೆ.
ಅನೇಕ ಮುಗ್ಧ ಜನರು ತಾವು ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಸಂಪಾದಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಇತ್ತೀಚಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಈ ವಂಚನೆಯಲ್ಲಿ ಕಳೆದುಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಇನ್ನೂ ಮುಂದುವರೆದಿದ್ದಾರೆ.